„ AAMS合格财产管理专家、AEP合格不动产策 划师、AFC合格金融顾问、ATA合格税务顾 问、CEBS合格雇员利益专家、CFA®特许金 融分析师、CFP™注册金融理财师、CFS注册 基金专家、CIMC注册投资管理顾问、ChFC 特许金融顾问、CLU特许人寿保险商、CMA 注册管理会计、CMFC®特许共同基金顾问、 CPA注册会计师、CPCU®特许财产意外保险 商、CTFA注册信托与金融顾问、CWM特许财 富管理师、EA注册代理商、PFS个人金融专 家、REBC注册雇员利益顾问、RFC注册金融 顾问、RFP注册金融策划师、RHU注册健康 保险商等等

　　„ 追求收入与支出一生的平衡 „ 追求收入的增加与保值 „ 追求支出的合理控制

　　-具体的准则 -尽管这些准则不能凌驾于法律之上，但是却帮助和维护了法 律的尊严，并且在某些方面还延伸了法律的规定。

　　„ 美国在多年培养金融理财研究生的基础 上，今年又有几所大学开了金融理财的 博士学位的课程；

　　长、港澳台办公室主任 „ 曾任中信实业银行副行长兼广州分行行长 „ 曾任香港嘉华银行总裁兼CEO

　　„ 经济学博士、高级经济师 „ 获1985年孙冶方经济学奖 „ 美国哥伦比亚大学访问学者 „ 美国哈佛商学院高级管理班毕业 „ 曾长期派驻德意志中央银行、德意志银行 „ 曾任中国人民银行总行处长、海南分行副行

　　„ 专业人员 „ 不是一个产品，而是一个过程 „ 综合金融服务 „ 针对客户一生而不是人生某个阶段

　　„ 金融理财正在形成为一个新兴的行业和 成为一个新兴的职业，而且它正在整合 中，这种整合在近几年有加快的趋势.

　　„ 国际CFP在18个国家或地区有了正式的 会员组织，又有十多个国家和地区正在 筹备；国际CFP持照人有9万人，且数量 近几年有加快的趋势.

　　„ 金融理财（Finanacial Planning）是 由专业理财人员通过分析和评估客户生 活各方面的财务状况、明确客户的理财 目标、帮助客户制订出合理的可操作的 理财方案，使其能满足客户人生不同阶 段的需求，最后达至人生在财务上的自 主、自在和自由。

　　„ 社会责任-强调以客户为中心 „ 专业信任-建立专业标准,强化专业信任 „ 追求卓越-CFP代表金融理财的最高水准 „ 注重专业-更多专业人士的存在可以使

　　„ 提升金融理财及CFP认证制度的知名度 „ 使得金融理财成为一个新的行业 „ 发展会员国组织内的认证标准并增进相互间

　　的交流 －各会员组织应该是各国最佳的标准制定组织 －各会员国都奉行最严格的全球标准 „ 认证合格CFP执业者以适应市场需求

　　根据美国2003年出版的工作评价年报（Jobs Rated Almanac），考量工作压力 、薪资报酬、工作自主性、聘用需求以及其他各項指标.

　　„ 日本:AFP与政府资格认证挂钩 „ 香港:政府出资鼓励参加CFP培训 „ 台湾:金管当局将政府资格认证与CFP资

　　„ 香港－财务策划是指运用科学公正的财务 分析程序来对个人的财务计划、投资策略 等进行合理的规划与管理，以实现其长期 理财和生活目标的专业个人理财服务。

　　„ 台湾－理财规划就是规划我们现在及未来 的财务资源，使其能够满足人生不同阶段 之需求，以及达到预定的目标，使我们能 够财务独立自主。

　　个人理财业务，是指商业银行为个人客 户提供的财务分析、投资顾问等专业化 服务，以及商业银行以特定目标客户或 客户群为对象，推介销售投资产品、理 财计划，并代理客户进行投资操作或资 产管理的业务活动。

　　些经过规定的培训，通过了考试，具有 所要求的工作经验，满足了道德标准要 求的专业人员发放的水平资格证书